1. 集团资金管理的四个优点

资金安全性：避免系统性及非系统性风险

资金流动性：避免资金紧张或冗余，确保资金及时划拨、归集、调拨

资金使用效益：提高资金利用率和周转率，提高资金收益

资金成本：降低财务费用

2. 建立委贷现金池模式

资金流动模式：通过银行一揽子委托协议，实现自动委托贷款

账户开设以资金池模式完成。

典型场景— 成员企业分别有现金量充足与现金缺口较大企业，通过银行系统建立现金池，使划拨体现明确的借贷关系。

3. 流程设置

集团资金管理部不参与管理集团下设公司的具体业务运营，只负责管理资金层面。

分工：资金管理层面负责协助和支持集团沉淀资金，运营层面由各子公司负责管理。

每日/周/月上收资金，收入账户实时归集。

建立日间透支体系。

资金审批设置多级权限（例如配置多个u盾）。

4. 资金池管理银行选择标准

安全性

实施成本

网点覆盖

资金管理系统

合作配合度

5. 资金集中管控职能

领导层可以第一时间掌握整体资金状况

随时了解未来资金需求、大额资金支付业务

防范资金风险，提高资金安全

钳制暗箱操作、私设小金库等高风险事故的发生几率